中信银行呼和浩特新华西街支行 成功协助客户识别一起电信诈骗案件

2015年8月27日中午，一位女士来到中信银行呼和浩特新华西街支行，手里拿着一张纸条，请大堂经理帮助查询自己的信用卡是否被冻结了19520元，并告知大堂经理半个小时之后钱可能要被划走了。大堂经理仔细检查纸条记录的内容：北京市中信银行东城支行，卡号3374等信息。大堂经理询问客户是否在北京开过卡，客户表示没有。随后，请柜台人员用客户的身份证号码查询，客户在该行并没有借记卡，信用卡也没有尾号是3374的卡片，唯一的一张信用卡也是正常状态，柜员觉得客户可能遭遇了电信诈骗，立即向会计经理报告。

会计经理向客户询问了事情的经过，据客户告知：当日上午接到了声称为该行信用卡中心的客服电话，询问客户是否需要办理信用卡分期付款，客户表示不需要。过了一会儿，又接到一个号码为+71974011185的电话，称是北京某某法院，她有一张尾号是3374的信用卡有19520元要冻结了，客户称自己没有这个尾号的信用卡，对方问她是不是曾经丢失过身份证或者信用卡，可能身份证信息被盗用开卡了。恰巧客户的确丢失过身份证，所以更加紧张了。随后，对方又将电话转给了北京110，对方自称是北京公安局的孙志红警官，要求客户不要在当地的公安局报警，会影响他们的工作进度，并且让客户赶紧筹集资金，把钱打到指定的安全账户，半个小时后会发收款账号到她手机上。客户觉得有些问题，赶紧到该行寻求帮助，核实是否真的有冻结金额。会计经理及柜员凭借工作经验，及参加培训的电信诈骗的特点，判定该事件是一起电信诈骗案件。告知客户其接到的第一个电话才是该行真正的客服电话，第二个电话号码不是客服，不要轻信任何陌生人的转账要求，并向客户讲解了电信诈骗常用的方法和手段，成功帮助客户识别了电信诈骗案件，保护了客户的资金安全。

该行一直高度重视案件防控工作，认真学习总分行下发的各类风险案例及合规提示，要求员工加强安防知识学习，提高风险防范能力。本次堵截案件成功检验了平时的学习成果，履行了自身职责，维护了银行声誉。