中信银行呼和浩特新华广场支行成功堵截一起伪造借记卡事件

近日，中信银行呼和浩特新华广场支行成功堵截一起伪造借记卡事件。

当日上午10时，客户翟先生到行办理激活借记卡业务，当接到客户出示的借记卡片时，办理业务的柜员察觉该卡片异常，立即上报会计主管进行确认。该卡片在核心业务系统中提示“卡号错误”，确认该张借记卡为一张伪造的借记卡。会计主管及时与客户进行了沟通，了解该张卡片的获取途径，客户称是在电视购物时收到的补偿卡，对方自称是电视购物公司，客户购买了一个IPAD客户付款后可以邮寄到家，但当IPAD邮寄到家的时候客户发现是个伪造的IPAD后，联系卖家，卖家依旧自称是发错货了，让客户再次汇款1000元，声称为客户重新邮寄，且会赠送一张中信银行的借记卡作为补偿卡，他们会把这1000元存在该账户里。客户按照卖家要求进行了交费，收到的卡片为此张伪造卡，卡号为4231588997831471。

    经与该行正式发行的借记卡相比较，此卡存在以下问题：

    1、该借记卡正面背景图案非常特殊，非呼和浩特市地区范围内发行的卡片，左下角没有行号，也没有卡片的截止日期和地区缩写HHHT，右下角银联标志边无微缩字印刷，卡面的卡号没有凹凸感。

    2、卡片正面卡号6226左下首数字是“4231”与卡号首四位不符。

    3、卡背面没有该行LOGO，客服电话和网址均非该行官方网站和联系电话，该卡有磁条但是没有磁无法进行刷次交易，也没有磁卡属于中心银行所有，使用此卡受《中信银行理财宝客户须知》所约束等字样。

4、没有卡面等级的字样（如金卡、白金卡等字样）。

    5、卡片背面与真实卡片整体布局相似，但是左上角没有卡中心网址，持卡人签名位置不相符，且未标注“此卡需签名方为有效”字样；24小时客户服务热线也不详细；左下角的“贵宾理财”字样和LOGO标识处应该中信银行信用卡和统一LOGO标识组成，而右下角内容也和真实卡不相符。

    该卡片正背面显示如下图：

    此次成功堵截伪造借记卡激活事件，充分展现了该行员工防范风险把控风险的基本素质和较高的风险防范意识，同时也提醒了每位柜面人员在办理每一笔业务时，都必须严格按照有关规定和制度执行，充分做到“了解你的客户”，面对现如今诈骗分子多花招、高技术的犯罪手法，需要时刻保持高度的警惕性，为客户提供贴心服务，做到及时提醒，保障客户资金安全。