担当反洗钱社会责任，做最好的银行 中国银行内蒙古自治区分行 行长、党委书记 孟和平

近年来，洗钱风险已成为商业银行面临的重大合规风险之一。中国银行内蒙古分行十分珍视服务首府所取得的良好社会形象，在中国人民银行呼和浩特中心支行的领导下，认真履行反洗钱职责，按照审慎性和“风险为本”的工作原则，构建并不断完善反洗钱内控体系。洗钱风险防范能力显著提高，对银行的稳健经营起到了重要的支撑作用。

　　中国银行内蒙古分行将监管要求与日常经营管理有机结合，增强履职意识，形成一整套有特色的反洗钱工作机制切实履行客户身份识别、可疑交易报告、交易记录保存等反洗钱责任和义务。

　　首先，构建一把手担纲的反洗钱组织架构和工作机制。为组织推动全行反洗钱工作，分行成立了反洗钱工作委员会，分行行长为第一责任人，分管行长为直接责任人，分行各部门总经理为组员。从而形成了班子切实重视、中层积极传导、基层从严维护的三位一体反洗钱工作机制。

其次，实现了反洗钱监测的集中甄别和客户尽职调查的有效下沉，设立专岗专职，推动正向激励资源配置，使反洗钱监测分析工作朝着专业化、集约化方向迈进。同时，分行强化一线人员的尽职调查职责，充分遵循“了解你的客户”原则，对不同客户、不同业务的洗钱风险采取有针对性的措施，净化了客户群体，促进了可疑交易报告质量与效率的持续提升。截止目前共计1,109人通过资格考试获得人民银行反洗钱从业资格证书。覆盖了全辖反洗钱各相关工作岗位；参加总行指定的国际反洗钱师（ACAMS）的培训考试工作，10人获得了国际反洗钱师证书，4人获得助理国际反洗钱师证书。

第三，强化对我区高风险洗钱类型的识别和报送，为保内蒙古地区金融安全，做出贡献。内蒙古分行向中国人民银行呼和浩特中心支行提供了多起高质量可疑交易线索，配合有关部门查处了多起涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪案件，例如由我行报送的“金道堂"重点可疑交易案件线索，人民银行移交公安机关后，涉及4亿人民币的非法集资案被破获。

　  面对当前国内外洗钱具有高智力、高技术、涉及领域广泛和高度国际化的特点，反洗钱体系建设要成为反腐败和打击犯罪的锐器，中国银行内蒙古分行还需要着力做好以下工作：

一是建立合规基础，完善客户信息。对新增的客户基本信息有统一的要求，从源头上改变客户信息的基础，实现静态和动态相结合的洗钱风险评级，相对准确的定位客户基本信息，合理安排资源用于管理各风险等级的客户。

二是根据国家安全与稳定大局的需要，配合人民银行做好反腐败、禁毒、反恐怖融资等重点领域以及经济金融领域非法集资、电信诈骗等严重影响人民群众利益的案件线索的调查和协查工作，同时继续配合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”等专项行动。

三是注重宣传工作实效性。以《反洗钱法》颁布十周年为主题，充分利用本机构在宣传方面的既有资源和优势，组织相关人员通过柜台摆放宣传资料、营业场所张贴宣传海报、电视和LED 播放音视频、解答客户咨询等方式，借助热点事件进一步向社会大众普及反洗钱及反恐怖融资知识，突出强化恐怖融资危害与反恐怖融资知识宣传的重要位置，进一步营造全社会反洗钱和反恐怖融资良好氛围。