工行内蒙古乌兰察布分行在营业网点实行防范电信诈骗大额汇款“转账提示”

      工行内蒙古乌兰察布分行为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，充分调动工作人员“主动拦截”电信诈骗工作积极性（含自助银行、自助机具交易场所），全面筑牢电信诈骗最后一道“防护堤”，最大限度地减少客户财产损失，从4月25日起在各营业网点实行防范电信诈骗大额汇款“转账提示”制度。
       一是对办理大额汇款转账业务的客户，临柜人员在具体操作中要严格执行“三问、二看、一核对”提示制度。“三问”即：一问客户转（汇）出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收客户信息。“二看”即：一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话。“一核对”即：核对办理业务的客户所留信息是否合理。对发现有诈骗嫌疑的转账汇款行为，临柜人员要及是进行防范劝阻和风险提示，劝阻无效时，立即报警，并暂时停止办理该笔款项划转业务，确保电信诈骗犯罪得到及时阻截。
       二是营造防骗宣传氛围。针对大部分电信诈骗案件最终通过银行汇款方式完成的特点，在营业厅明显位置、自助设备旁张贴防诈骗提示，在业务办理窗口、柜台醒目位置摆放防诈骗警示牌；向客户发放公安机关制作的防电信诈骗宣传单，在电视屏幕、LED大屏实时播放各类电入诈骗案件犯罪手法、特点和防范对策，努力营造“人人提醒、时时提防”的防范宣传电信诈骗的浓厚氛围，提高客户防范意识。