深入一线做调研 夯实技能促发展—私人银行部组织开展客户需求调研及业务培训活动

6月23日，分行私人银行部赴鄂尔多斯大街支行组织开展私人银行客户需求调研和私人银行业务最新政策动态培训，鄂尔多斯大街小区客户经理、厅堂人员及小微客户经理等参加了此次培训。

会上，私人银行部总经理范禄介绍了本次培训的目的、主要内容以及未来私人银行业务发展的方向，并要求大家要抓住培训学习的机会，认真学习、总结和运用，不断提升自身的素质水平。本次培训主要针对海外信托业务、大额保单、委托资产管理、私人银行客户需求调研四个方面的内容进行了详细讲解。

培训活动首先由私人银行部产品经理对目前中国富豪阶层现状进行分析，并重点讲解了私人银行海外信托业务架构、核心优势及成功案例。随后由私人银行部投资顾问对中国人口老龄化趋势进行分析、并对私人银行大额保单业务和私人银行委托资产管理业务具体操作流程进行讲解。最后由私人银行部和鄂尔多斯大街支行部分客户经理组成专业团队，逐户对鄂尔多斯大街支行私人银行客户需求和情况进行分析，并依据分析，每户制定相应的资产配置方案。

本次培训活动旨在梳理私人银行条线产品，进一步加深对私人银行客户的了解，通过背景分析、产品操作和市场优势的讲解，让客户经理进一步了解我行私银产品的优势及营销热点。后续私人银行部将通过定期培训、专项培训、视频培训等方式不断加强客户经理对产品的了解，做好产品推动和客户服务工作。