风险提示应到位 拒绝黑中介勿懈怠 —中信银行包头凯旋支行成功堵截信用卡诈骗申请行为

随着现代化的不断进步，银行信用卡业务发展越来越快，很多客户选择使用信用卡来满足短期灵活性消费及日常需求，通过代办信用卡方式提交欺诈申请已成为黑中介、不法分子进行信用卡诈骗的重要手段。为切实防范风险，保障银行信用卡业务的安全，中信银行包头凯旋支行在日常工作中积极培训典型案件，有针对性地制定了应对措施，本周成功堵截一起信用卡诈骗申请行为。

近日，两名客户来到凯旋支行厅堂网点办理信用卡激活业务。申请信用卡卡主本人是一位50岁左右精心打扮的女士，来到厅堂后将已在网上申请邮回到手中的信用卡取出，询问大堂经理为何拨打客服不能激活信用卡。大堂经理询问客户申请信用卡是否为本人申请、本人使用，客户均回答是。但当大堂经理引领客户到填单台填写信用卡申请表时，确认信息及签名均为同行的另一名二十岁左右男子填写。大堂经理提出质疑，客户表示自己不会写字，包括本人姓名。此时厅堂营业经理巡查，发现客户神色慌张，询问客户本人预留信息，客户均不能自己回答，预留手机号码也非本人使用，而是同行男子的手机号，营业经理详细告知客户暂时不能为其激活信用卡，并为客户讲解了信用卡黑中介的常用手段及代办风险，客户听完后暂时未激活，选择离开网点。

现阶段黑中介通过欺诈手段获取信用卡、冒用他人信用卡，以及持卡人恶意透支、套取现金等行为都属于典型的信用卡诈骗，按我国刑法规定，都将得到严厉的法律制裁。包头分行凯旋支行时刻防范信用卡风险，针对日常黑中介欺诈申请的频繁发生，每月进行案件培训及学习，为周边客户发放信用卡使用风险提示及活动介绍，对于日常厅堂接待及柜台业务办理过程中的客户时刻进行风险提示，配合公安局联网核查系统及信用卡确认问题核实来更好的堵截和防范信用卡诈骗及黑中介的侵入。