兴业银行呼和浩特分行积极开展不精准防控措施摸排工作

为深入贯彻落实电信网络诈骗“资金链”精准治理相关工作要求，兴业银行呼和浩特分行积极配合中国人民银行开展不精准防控措施摸排工作，为构建更加精准、高效的欺诈风险防控体系贡献力量。

不精准防控措施摸排工作是当前金融领域的一项重要工作，旨在确保金融风险防范措施的科学性、精准性，切实保护金融消费者的合法权益。兴业银行呼和浩特分行高度重视此次摸排工作，迅速行动全力投入到排查工作中。

本次摸排，该行首先对“白名单建设情况”进行认真梳理，通过对白名单企业的筛选和评估，确保优质客户能够享受到更加便捷的金融服务，同时也为欺诈风险的精准防控提供了有力支持。接着，对“非柜面限额情况”进行深入分析，兴业银行呼和浩特分行结合实际自身业务实际，通过非柜面交易限额统一管理平台对客户的基本信息和交易信息进行综合评判，生成推荐限额与客户审慎约定设置非柜面交易金额，最大限度避免风险防范措施影响客户的正常业务。

“异地申诉渠道建设情况”也是本次摸排工作的重点之一，兴业银行已建立跨地区跨网点欺诈管控账户申诉处置机制，为异地客户提额、解控提供高效的申诉服务。对于“地方公安机关要求采取不精准风险防范措施情况”，兴业银行呼和浩特分行积极与当地公安机关协调，共同探讨更加精准的风险防控措施。在“风险防控体系建设情况”方面，该行依照兴业银行总行建立风险防范分级审批机制，对可能出现的极端情况和声誉风险，提前制定应急预案，确保风险防范措施精准、适当。

“技防能力建设情况”方面，兴业银行于2022年底上线企业级数字化智能反欺诈平台，运用行业领先的“批流一体”技术框架，建立“客户级”监控体系，实现跨条线联防联控。平台实现了“专家规则+AI模型+图规则”的多模态智能决策引擎，针对借记卡、对公账户等业务领域建立涉赌涉诈、账户分级分类模型，支持事前、事中、事后全流程风险监测，并通过自动管控、人工核查等方式实现差异化管控措施。

此次不精准防控措施摸排工作，充分展示了兴业银行呼和浩特分行的责任担当和专业素养。在今后工作中，兴业银行呼和浩特分行将不断加强欺诈风险防控体系建设，在电信网络诈骗“资金链”治理环节落实“精准研判”的要求，杜绝“一刀切”采取风险防控措施，切实保护好群众资金安全和合法权益。

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