切实履行客户身份识别义务，兴业银行呼和浩特分行全面加强反洗钱合规管理

兴业银行呼和浩特分行作为立足北疆、服务内蒙古地区经济的金融机构，一直高度重视法治与内控体系建设工作，不断强化反洗钱工作力度，推进反洗钱管理水平稳步提升，努力通过强化法治和合规文化建设，切实发挥银行在反洗钱工作中的积极作用。

一、完善反洗钱管理机制。通过在分行层面组建反洗钱中心、在业务条线设立反洗钱联络员等举措，进一步完善分行反洗钱治理架构，加强对辖内分支机构的专业指导、风险管控和支持保障。目前自上而下已形成以高级管理层为决策中枢，反洗钱工作领导小组为议事机构、法律与合规部为牵头部门、各业务条线为主体、经营机构为基础的反洗钱管理架构，为做好反洗钱工作提供有力的组织保障。

二、建设标准化制度体系。以“反洗钱法”的修订为契机，全面、准确领会立法精神，依照监管及总行要求及时调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合分行自身的业务特点和面临风险的具体情况，形成了以《兴业银行呼和浩特分行反洗钱工作管理实施细则》为基础、以客户身份识别等十余项专项管理细则为主体、以业务条线及反洗钱手册或操作规程为补充的反洗钱制度体系，并持续根据监管及总行要求和本行业务发展实际更新完善，有效保证了各项反洗钱工作规范、有序、合规开展。

三、构建一体化评估机制。按照“分类标准体系化、风险管控标签化、分类流程规范化、尽职调查模板化”总体思路，重构客户洗钱风险分类管理机制，全面推进客户全生命周期洗钱风险管理。

四、培养专业化人才队伍。以持续提高专业胜任能力为目标，打造“精、专、深”工匠型反洗钱人才。目前全行共配备专兼职反洗钱岗位人员100余人，近300余人通过了人民银行反洗钱培训考试，为做好反洗钱工作提供坚实的人才保障。

五、数字化提升反洗钱工作。分行持续通过“客户强化尽职调查管控系统”和“客户信息治理系统”实现“双流程（业务部门从发起到关闭的内循环流程和法律合规部门全程监督问责的外循环流程相结合）、三阶段（问题的“发现阶段”、“尽调/治理阶段”和“管控/实施阶段”）闭环管理模型”。随着“客户强化尽职调查管控系统”和“客户信息治理系统”的实施，细化明确了分行各部门、各岗位在处理过程中的职责和时限；规定了每个环节的动作标准和交接模式；赋予了支行反洗钱监测分析人员最终闭环管理的权限和分行法律合规部门对全过程各环节的监督管理权限，明确了未闭环前的后续督导职能。

未来，兴业银行呼和浩特分行将坚决贯彻“风险为本”的反洗钱工作原则，在银行业数字化转型的大背景下，继续坚持“流程化、系统化、信息化”发展方向，在监管机构和总行的关怀指导下，通过持续加大技术和专业力量投入，努力建立生态化的数字反洗钱环境，不断提升分行在各管理、业务流程中科技应用的水平，通过数字化转型推进分行反洗钱工作再上新台阶。

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