中信银行呼和浩特新华西街支行连续堵截 多起冒名开卡事件

9月24日至9月25日，新华西街支行在受理客户开卡申请时，分别发现三起客户冒名开卡事件，三起事件时间相近，冒名人员年龄均为20岁左右年轻男女，且存在共同的可疑之处，疑似团伙作案，具体经过如下：

9月24日下午，一名年轻男子来该行窗口申请开立借记卡，其持身份证照片和本人有明显差异，营业柜员和会计主管经过辨别确定不是本人，询问客户回应说是早年的照片，最近变化较大，柜员要求其出示驾照或社保卡等辅助证件进一步核实身份，客户以取驾照为由离开了柜台。客户离开网点后一直在行门口徘徊，大概一小时之后，另一名男子与其会合，交谈了几句后进入网点，来到三号柜台同样要求办理开户业务，营业柜员发现身份证照片和本人有差异，询问了客户身份证上的信息，客户可以流利回答出所有身份证信息，包括身份证号码、家庭住址、发证机关、证件截止日期，柜员为进一步核实客户身份，对客户称要求拍摄客户现场照片，且要把照片和身份证发送到公安机关进一步核实，客户慌乱承认自己不是本人，之后掏出本人的身份证要求开卡并开立了ＡＴＭ机转账功能。

9月25日，会计主管发现昨天来冒名开卡的两名男子又出现在支行门口，提醒柜面人员密切注意开卡业务的客户身份识别工作，大概半小时后，一名女子到四号柜台办理开卡业务，营业柜员仔细辨别，身份证照片和本人很像但细节特征有差异，询问客户是否持本人身份证办理，客户坚称自己就是本人且身份证信息也均能对答如流。会计主管在身份证联网核查系统打出大头像对比，并明确告知客户不能冒名进行开卡业务，最终客户终于承认不是本人并离开了柜台。

此次支行连续成功堵截冒名开卡事件，是柜面人员的风险防范意识和客户身份识别能力逐步增强的表现。得益于运营管理部及合规部在日常工作中注重风险意识的宣导和风险案例的通报。今后该支行将继续认真负责地履行会计职责，严格按照有关规定认真审核相关证件，从根本上杜绝安全隐患，为支行会计业务发展保驾护航。