【岁末年初防范非法金融宣传】泰康人寿内蒙古分公司以案说险-防范洗钱风险

案例回顾：

王某经营生意出现资金周转困难，某日李某主动找到王某，自称为贷款中介，并表示注册公司刷流水就可以做贷款。于是王某在李某的指导下办理营业执照并注册新公司，并开立对公账户，同时办理企业网银业务，开立对公U盾。之后王某将企业网银U盾、密码、营业执照、身份证信息等资料均交予李某，由李某操作账户交易。后经查实多笔资金为电信诈骗案件的赃款。王某再次联系李某，却联系不上，此时王某才知被骗。

案例分析

办理贷款应在正规金融机构申请，切莫轻信“贷款中介”，所谓通过“刷流水”办理贷款的都是“洗钱”陷阱。请广大群众妥善保管好自己的银行卡、银行账户，避免成为洗钱罪犯“帮凶”。

温馨提示

什么是洗钱？

洗钱是指将犯罪或其它非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相连，例如来源于贩毒、走私、诈骗、贪污受贿、偷税逃税等犯罪。

警惕身边洗钱陷阱

洗钱行为可能就在我们身边，如果一不小心被犯罪分资利用，落入洗钱陷阱，后果将不堪设想。轻则可能会导致资金的资金亏损或被犯罪分资窃取，在个人信用记录中留下污点，日常生活受到影响，重则还可能会成为犯罪分子进行非法活动的“帮凶”，不知不觉中参与了违法行为，甚至成为犯罪分子实施诈骗的“替罪羊”。

保护自己、远离洗钱犯罪

1、不要出借身份证给他人使用

2、不要随意协助他人提现

3、不要出租自己的账户、银行卡和U盾

4、选择安全可靠的金融机构办理业务

总之，反洗钱是一项长期而艰巨的任务。我们需要不断学习、总结经验和教训，不断完善洗钱工作机制，为维护金融秩序和经济安全做出更大的贡献。

846 +1